Bank of america forex aparelhamento
O Barclays, do UBS, entre os seis maiores bancos, multou cerca de US $ 6 bilhões por fraudar as taxas de câmbio e Libor.
Atualizado 21 de maio de 2015 06:12:27.
Reguladores norte-americanos e britânicos multaram seis grandes bancos globais no total de quase US $ 6 bilhões (US $ 7,6 bilhões) entre eles na quarta-feira por fraudar o mercado de câmbio e as taxas de juros Libor.
Eles disseram que os operadores de forex dos bancos se reuniram em uma sala de bate-papo descarada chamada de "Cartel", para estabelecer taxas que enganavam os clientes, ao mesmo tempo em que aumentavam seus próprios lucros no massivo mercado global de moedas.
No extenso acordo, o Barclays Bank, o JPMorgan Chase, o Citicorp e o Royal Bank of Scotland, todos se declararam culpados das acusações do Departamento de Justiça dos EUA de conspirar para manipular o imenso mercado monetário.
Enquanto isso, a UBS da Suíça se declarou culpada de violar uma liquidação anterior de acusações de fraudar a taxa de juros Libor.
E o Bank of America foi incluído com os outros cinco em multas cobradas pelo Federal Reserve dos EUA no caso de manipulação forex.
"Eles agiam como parceiros - e não como concorrentes - em um esforço para empurrar a taxa de câmbio em direções favoráveis aos seus bancos, mas prejudiciais para muitos outros", disse a procuradora-geral dos EUA, Loretta Lynch.
"E suas ações inflaram os lucros dos bancos e prejudicaram inúmeros consumidores, investidores e instituições em todo o mundo".
No acordo, o Departamento de Justiça distribuiu seu maior conjunto de multas de antitruste, avaliando US $ 2,5 bilhões contra o Barclays, o JPMorgan, o Citicorp e o RBS no caso forex.
Esses quatro, mais o UBS e o Bank of America, também pagarão mais de US $ 1,8 bilhão para o Federal Reserve (Fed, banco central dos EUA) sobre "práticas inseguras e insalubres" nos mercados forex.
Multas de manipulação de Forex:
O Barclays, que não participou de um acordo em novembro passado com várias agências, foi multado em mais de US $ 1,3 bilhão pela Financial Conduct Authority, pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York e pela Commodity Futures Trading Commission dos Estados Unidos.
Combinado com uma multa de US $ 203 milhões do Departamento de Justiça para o UBS no caso Libor e outras penalidades, o total avaliado foi de quase US $ 6 bilhões.
Reguladores descreveram um esquema ousado de pesos pesados financeiros para orquestrar negociações no mercado de câmbio global de US $ 3,3 trilhões por dia.
Traders dos bancos, comunicando-se através da sala de bate-papo do Cartel, concordaram em negar lances ou ofertas por euros ou dólares em momentos distintos para proteger as posições de negociação uns dos outros, disse o Departamento de Justiça.
Os bancos envolvidos representavam pelo menos um quarto das transações entre o dólar e o euro a cada ano e "estavam em posição privilegiada para manipular o mercado", disse o assistente do procurador-geral, Bill Baer.
Um número de comerciantes estão enfrentando acusações em vários países por seus papéis no esquema.
Barclays policia a maior multa.
O tamanho das penalidades em bancos individuais variou de centenas de milhões de dólares a US $ 2,4 bilhões para o banco britânico Barclays, dependendo do envolvimento de um banco no esquema.
A soma do Barclays foi alta porque não havia participado do acordo de novembro entre vários bancos e a FCA, a DFS e a CFTC.
Georgina Philippou, diretora executiva da FCA, chamou o papel do Barclays de "outro exemplo de empresa que permite que práticas inaceitáveis floresçam no pregão".
O presidente-executivo do Barclays, Antony Jenkins, disse que lamenta que "alguns indivíduos" dentro do banco "tenham novamente trazido descrédito em nossa empresa e indústria".
"Isso demonstra novamente a importância de nosso trabalho contínuo para construir uma cultura baseada em valores e fortalecer nosso ambiente de controle", disse ele.
O Citigroup, que teve a segunda maior multa total de US $ 1,3 bilhão, classificou o escândalo de "um embaraço para a nossa empresa e contrasta fortemente com os valores do Citi".
O Citigroup informou que, separadamente, chegou a um acordo para pagar US $ 394 milhões para acertar as ações privadas relacionadas à ação de classe dos Estados Unidos.
O JPMorgan culpou seu papel principalmente em um único operador que foi demitido.
"A lição aqui é que a conduta de um pequeno grupo de funcionários, ou mesmo de um único funcionário, pode refletir mal em todos nós e ter ramificações significativas para toda a empresa", disse Jamie Dimon, presidente-executivo do JPMorgan.
A multa de US $ 200 milhões do Departamento de Justiça contra o UBS e US $ 60 milhões contra o Barclays, relacionada à violação do acordo de 2012 por conspirar para fraudar Libor, o benchmark de taxa de juros comercial global usado para fixar milhões de contratos e empréstimos sensíveis a taxas em todo o mundo. mundo.
Mas, como oferecia cooperação antecipada no caso de manipulação forex, o banco suíço obtinha imunidade condicional dessas acusações.
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Publicado pela primeira vez em 21 de maio de 2015 05:33:20.
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Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões sobre a manipulação dos mercados de câmbio.
Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.
Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para acertar as alegações de que fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo que, segundo o FBI, envolveu a criminalidade "em grande escala".
Sobre esta história.
Neste tópico.
O credor nacionalizado da Espanha Bankia concorda com a aquisição da BMN Os bancos correm para trazer caixas eletrônicos antiquados para a era digital Os bancos europeus lançam a plataforma de finanças comerciais do blockchain O resgate italiano é pequeno demais para falhar.
Quatro bancos também concordaram em se declarar culpados de conspirar para fixar preços e ofertas de sonda no mercado forex de US $ 5,3 trilhões por dia, no que eles esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.
Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como “The Cartel” usaram uma sala de chat exclusiva e linguagem codificada para manipular taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".
Um comerciante do Barclays escreveu em um bate-papo de 5 de novembro de 2010: "Se você não está traindo, você não está tentando", de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.
Loretta Lynch, procuradora geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão são "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas devem "impedir os concorrentes de buscar lucros sem levar em conta a justiça à lei ou ao bem-estar público".
"Este é um grande golpe para esses bancos, tanto financeiramente quanto por sua reputação", disse Mark Taylor, reitor da Warwick Business School, que participa do Academic Advisory Group da Bank of England Fair and Effective Markets Review.
"As perguntas serão feitas sobre por que nenhum CEO ou figura sénior se demitiu em nenhum desses bancos, pois o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que o equipamento da forex fazia parte da cultura desses bancos", disse ele.
A revelação de que os comerciantes coludiram para se deslocar pelas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos, porque ocorreu depois de terem pago bilhões de dólares para liquidar as reivindicações de que seus comerciantes tentaram montar taxas de empréstimos interbancários. Levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição com o escândalo anterior.
Três bancos também foram multados em um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, elevando o total do dia para US $ 6 bilhões.
Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo forex, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para liquidar os pedidos de arrecadação Libor.
As multas de quarta-feira levam o total que os bancos pagaram em multas e liquidações desde 2008 a mais de US $ 160 bilhões.
Multas bancárias: reação errada.
O alívio que viu as ações subirem com multas de US $ 5,6 bilhões não é apropriado, e os investidores devem ficar furiosos.
Os bancos que se estabeleceram no Forex - o Barclays, o Citigroup, o JPMorgan Chase, o RBS, o Bank of America e o UBS - esperam que o acordo lhes permita finalmente traçar uma linha de ambos os negócios.
O UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os investigadores. Mas o Departamento de Justiça descobriu que havia violado os termos de seu acordo Libor, de modo que o banco se declararia culpado de manipular a Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.
O Departamento de Justiça disse que o UBS se envolveu em práticas de negociação e vendas enganosas, incluindo “mark-ups não revelados” em certas transações de câmbio. Ele disse que em algumas ocasiões, “os operadores do UBS e a equipe de vendas usavam sinais de mão para esconder esses mark-ups dos clientes”.
Separados dos mais de US $ 2,5 bilhões do total de multas forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1,8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.
"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, diretor assistente do FBI. "As atividades prejudicaram as taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado, que servem como referência crítica para a economia".
O Barclays pagará a maior multa, com mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete, em parte, o fato de o banco estar se conformando com a maioria das agências - incluindo a DFS, a Commodity Futures Trading Commission dos EUA e a Financial Conduct Authority do Reino Unido. A multa da FCA, de £ 284 milhões, é a maior da história do regulador.
Depois da manipulação da Libor, o aparelhamento dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo a atingir os maiores bancos do mundo.
A CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap do dólar norte-americano Isdafix, marcando a primeira vez que tomou medidas relacionadas a esse benchmark.
No ano passado, o credor do Reino Unido retirou uma liquidação de forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não fazia parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira, desde que a DFS pudesse excluir uma investigação da plataforma de negociação eletrônica forex do Barclays, que será concluída em uma data posterior.
O Barclays também terá de demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com a DFS, que tornou a responsabilidade individual um fator-chave em seus acordos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um caso criminal contra indivíduos.
Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.
Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações de seu acordo de não prisioneiro de 2012 para a Libor - em que o banco concordou em não cometer nenhum erro adicional por um determinado período de tempo.
O UBS teve seu acordo de não-processamento (NPA) descartado inteiramente, marcando a primeira vez que o DoJ deu esse passo. Ele agora se declarará culpado de uma acusação de fraude eletrônica por fraudar a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. O UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve (Fed, o banco central americano) por causa do forex.
Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, executivo-chefe, disseram: "A condução de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares adequadas".
O acordo de acusação diferido da RBS para a Libor expirou este ano para que a sua liquidação nesse caso não seja afetada. Na sonda forex, a RBS tem que pagar cerca de US $ 395 milhões para o DoJ e US $ 274 milhões para o Federal Reserve.
"A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo", disse Ross McEwan, diretor-executivo do RBS. "Declarar-se culpado por esse delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".
O JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões ao DoJ e US $ 342 milhões ao Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925 milhões e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o Departamento de Justiça havia desistido de investigar o banco em busca de fraude potencial com o Libor, enquanto uma investigação similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões ao Federal Reserve.
O DoJ, o DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos fraudes e assentamentos nesses casos, poderão ocorrer no final deste ano.
Lynch não quis comentar se o DoJ cobraria indivíduos, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".
As ações subiram entre os bancos europeus multados, com o UBS subindo 3,4%, o Barclays com alta de 2,5% e o RBS com alta de 1,6% nas negociações da tarde em Londres. Os bancos dos EUA afetados caíram marginalmente, com o Citi caindo 0,42%, o JPMorgan recuando 0,36% e o Bank of America caindo 0,24%.
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O Bank of America liquida o processo judicial de manipulação de moeda.
NOVA YORK (Reuters) - O Bank of America (BAC. N) liquidou a parte de uma ação judicial antitruste dos EUA em que investidores acusaram 12 grandes bancos de preços fraudulentos no mercado de câmbio.
O acordo com o segundo maior banco dos EUA foi divulgado na quinta-feira pela Scott & Scott, um escritório de advocacia para os investidores. Termos não foram divulgados.
O Bank of America é o terceiro banco a liquidar as reivindicações dos investidores relacionadas ao mercado monetário de US $ 5,3 trilhões por dia. O JPMorgan Chase & Co liquidou US $ 99,5 milhões em janeiro, e o UBS AG UBSN. S, da Suíça, pagou US $ 135 milhões em março.
Scott & Scott disseram que o acordo do Bank of America será "espelhado". os acordos anteriores, e que o banco irá cooperar com os investidores no litígio restante. Os reguladores dos EUA e da Europa também estão investigando o comércio de moedas.
O acordo resolve alegações de que o Bank of America de Charlotte, Carolina do Norte, conspirou com rivais para manipular o WM / Reuters Closing Spot Rates, conhecido como Fix, em salas de bate-papo, mensagens instantâneas e e-mails.
Investidores, incluindo fundos hedge e fundos de pensão, disseram que os 12 bancos controlavam 84,3% do mercado global de câmbio em 2013.
Eles disseram que o Bank of America detinha uma participação de 3,08%, o JPMorgan tinha 6,07% e o UBS, 10,11%. As maiores ações foram detidas pelo Deutsche Bank AG, Citigroup Inc e Barclays Plc.
Lawrence Grayson, porta-voz do Bank of America, se recusou a comentar. O diretor financeiro da companhia, Bruce Thompson, disse em uma teleconferência de quarta-feira que o banco já reservou dinheiro para o acordo.
David Scott, advogado dos investidores, não respondeu imediatamente a um pedido de comentário.
Em novembro do ano passado, o Bank of America concordou com uma multa de US $ 250 milhões para resolver uma investigação fraudulenta do Escritório do Controlador da Moeda dos EUA.
De acordo com os investidores, os comerciantes usaram nomes disfarçados para fraudar os preços da moeda através de práticas referidas como "front running", & rdquo; & ldquo; batendo o fim & rdquo; e & ldquo; pintando a tela, & rdquo; e salas de bate-papo chamadas "O Cartel", & rdquo; & ldquo; Os bandidos & rsquo; Club, & rdquo; & ldquo; A máfia & rdquo; e "Uma equipe, um sonho".
O caso é In: Foreign Exchange Taxas de Referência Contencioso Antitruste, Tribunal Distrital dos EUA, Distrito Sul de Nova York, n º 13-07789.
Reportagem de Jonathan Stempel; Edição de Dan Grebler.
Todas as cotações atrasaram um mínimo de 15 minutos. Veja aqui uma lista completa de trocas e atrasos.
Seis Bancos Pagam US $ 5,8 Bilhões, Cinco Culpados De Aparelhamento De Mercado.
O DOJ restringe a manipulação da moeda pelos bancos.
Seis dos maiores bancos do mundo pagarão US $ 5,8 bilhões e cinco deles concordaram em se declarar culpados de acusações ligadas a uma investigação fraudulenta à medida que buscam encerrar quase meia década de ações de fiscalização.
Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays Plc e Royal Bank of Scotland Plc concordaram em se declarar culpadas de acusações criminais de conspiração para manipular o preço de dólares e euros, de acordo com acordos anunciados pelo Departamento de Justiça em Washington na quarta-feira. A principal unidade bancária do UBS Group AG concordou em se declarar culpada de uma acusação de fraude relacionada à manipulação de taxas de juros. O banco suíço, o primeiro a cooperar com os investigadores antitruste, recebeu imunidade na investigação monetária.
Os quatro bancos que concordaram em se declarar culpados de encargos cambiais estão entre os maiores traders de câmbio do mundo. Eles foram acusados de conluio para influenciar as taxas de referência alinhando posições e empurrando as transações ao mesmo tempo. Traders que se descreveram como membros do “Cartel”. Usaram salas de bate-papo on-line para discutir suas posições antes que as taxas fossem definidas e suprimir a concorrência no mercado, disse o Departamento de Justiça.
Todos os bancos que se declararam culpados disseram ter recebido as devidas renúncias da Securities and Exchange Commission para continuar administrando fundos mútuos e levantar capital rapidamente, disse uma pessoa a par do assunto à Bloomberg.
Leia os documentos de liquidação de Forex:
& # x201C; Brazen Collusion & # x201D;
O esquema era uma exibição descarada de conluio, & # x201D; A procuradora-geral Loretta Lynch disse em um comunicado. "Este Departamento de Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico a seu favor, que subvertem nossos mercados e se enriquecem às custas dos consumidores americanos,". ela disse.
Os acordos trazem o total de multas e penalidades pagas pelos cinco bancos para resolver as investigações em moeda para cerca de US $ 9 bilhões, disse o Departamento de Justiça.
No acordo com o Departamento de Justiça, o Citigroup Inc., do Citicorp, pagará US $ 925 milhões, o mais alto dos bancos penalizado. O Barclays concordou com uma multa de US $ 650 milhões. O JPMorgan pagará US $ 550 milhões e o Royal Bank of Scotland Group concordou com uma multa de US $ 395 milhões. O UBS pagará US $ 203 milhões.
Separadamente, o Federal Reserve impôs multas de mais de US $ 1,6 bilhão nos cinco bancos por práticas inseguras e inseguras. O Barclays, com sede em Londres, pagará um adicional de US $ 1,3 bilhão como parte dos acordos com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, a Commodity Futures Trading Commission e a Financial Conduct Authority do Reino Unido.
Terminar Funcionários.
Como parte de seu acordo com o superintendente bancário de Nova York, Benjamin Lawsky, o Barclays concordou em demitir oito funcionários envolvidos no comércio de moedas entre Londres e Nova York.
O Fed também multou o Bank of America Corp. em US $ 205 milhões por não detectar e tratar a conduta de operadores que discutiram a possibilidade de entrar em acordos para manipular os preços da moeda, de acordo com um comunicado.
& # x201C; A resolução sairá de nossas reservas existentes, & # x201D; disse Lawrence Grayson, porta-voz do Bank of America, em Charlotte, Carolina do Norte.
As penalidades representam as primeiras resoluções criminais em uma investigação monetária de dois anos, que está em andamento, disse Andrew McCabe, diretor-assistente encarregado do Escritório de Washington do Departamento Federal de Investigações.
Outras empresas, incluindo o Deutsche Bank AG e a HSBC Holdings, ainda estão sob investigação. Casos contra comerciantes individuais também podem vir a ser divulgados, disseram pessoas com conhecimento da investigação.
& # x201C; Movimento calculado & # x201D;
Os assentamentos demonstram a disposição dos executivos dos bancos de encerrar um dos últimos grandes casos legais que cercam a indústria. Os escândalos envolvendo a venda agressiva de títulos hipotecários e aparelhamento de taxas de juros ajudaram a reforçar a visão de que algumas empresas são grandes demais para administrar adequadamente e devem ser desmembradas.
Este é um movimento muito calculado para tirar o Departamento de Justiça das costas, porque senão isso poderia durar anos, & # x201D; disse Phillip Phan, professor da Escola de Negócios Johns Hopkins Carey. "De certa forma, há anonimato na multidão - você não sabe quem é mais culpado do que os outros."
Embora o UBS não tenha sido acusado de manipulação cambial, o governo disse que o banco suíço se envolveu em práticas fraudulentas de negociação e venda de moedas depois de ter resolvido uma investigação anterior sobre a manipulação da taxa interbancária de Londres em 2012. A conduta violou a não-negociação. acordo de acusação com o Departamento de Justiça.
Marcas do UBS.
Comerciantes do UBS e equipe de vendas deturpavam os clientes em certas transações que não estavam sendo adicionadas, quando na verdade estavam, usando sinais manuais para esconder as marcações, disse o Departamento de Justiça em seu comunicado. Um trader do UBS também conspirou com outros bancos que atuam como revendedores no mercado spot concordando em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros, disse o governo. A conduta colusiva do UBS ocorreu de outubro de 2011 a pelo menos janeiro de 2013.
Os executivos do banco expressaram constrangimento e frustração pela conduta, apontaram o dedo para algumas maçãs podres e prometeram fazer melhor.
& # x201C; A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos as medidas disciplinares apropriadas, & # x201D; O presidente-executivo do UBS, Sergio Ermotti, e o presidente do conselho, Axel Weber, disseram em um comunicado.
O JPMorgan disse em um comunicado que a conduta subjacente à acusação antitruste contra o banco é principalmente atribuível. para um único operador, que desde então foi demitido.
& # x201C; A conduta descrita nas petições do governo é uma grande decepção para nós, & # x201D; disse o presidente e diretor executivo Jamie Dimon. Exigimos e esperamos melhor do nosso povo. A lição aqui é que a conduta de um pequeno grupo de empregados, ou mesmo de um único empregado, pode refletir mal em todos nós.
Operações Continue.
As ações do JP Morgan e do Citigroup caíram 0,8 por cento às 12h05 em Nova York. O UBS subiu 3%, o RBS subiu 1,8% e o Barclays avançou 3,4%.
O JPMorgan e o Citigroup disseram que não prevêem um impacto significativo nas operações ou na sua capacidade de servir os clientes.
O Departamento de Justiça tinha como objetivo extrair argumentos dos bancos. empresas-mãe, pessoas familiarizadas com as negociações haviam dito. Em seu anúncio, o departamento caracterizou as empresas que entravam como "pai-filho". & # X201D;
Caso Drexel.
Citicorp, unidade que concorda em se declarar culpada, é de propriedade integral da Citigroup Inc., controladora do Citigroup, que detém 74% dos ativos do Citigroup em 31 de dezembro. fim. Royal Bank of Scotland Plc é uma unidade do Royal Bank of Scotland Group Plc.
As culpas do Citicorp e JPMorgan são as primeiras em processos criminais por grandes bancos norte-americanos desde que Drexel Burnham Lambert admitiu seis acusações de fraude em títulos e valores mobiliários em 1989. Elas seguem apelos no ano passado pela subsidiária do Credit Suisse Group AG, com sede em Zurique. para ajudar a evasão fiscal e BNP Paribas SA por violar as sanções dos EUA. Este ano, uma unidade do Deutsche Bank se declarou culpada por seu papel na manipulação das taxas de juros.
A investigação cambial começou depois que a Bloomberg informou, a partir de junho de 2013, que os comerciantes estavam em conluio para manipular as taxas de câmbio de referência e lucro nos clientes; despesa. Seus esforços foram focados no WM / Reuters 4 p. m. fixar, usado para valorizar trilhões de dólares de investimentos em todo o mundo e para determinar o preço que algumas empresas e gerentes de fundos pagam para trocar moedas.
Em outubro daquele ano, reguladores de todo o mundo anunciaram que estavam abrindo investigações formais. Dentro de algumas semanas, mais de 25 traders de câmbio em bancos como Citigroup, JPMorgan e Barclays foram demitidos, suspensos ou colocados em licença.
O que começou como uma investigação restrita sobre manipulação de taxas foi ampliada para um exame mais amplo da indústria. Nos últimos meses, as autoridades investigaram as práticas, inclusive os bancos que cobravam comissões excessivas, a equipe de vendas repassava dicas a clientes e comerciantes favorecidos que usavam informações privilegiadas para fazer apostas privadas em movimentos cambiais.
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Deutsche Bank, Bank of America, para liquidar as despesas com o aparelhamento de obrigações.
Ambos os bancos concordaram com um acordo preliminar coletivo de US $ 65,5 milhões, após acusações fraudulentas que duraram uma década.
Autoridades dos EUA se estabeleceram com o Deutsche Bank AG (NYSE: DB) e com o Bank of America (NYSE: BAC) preliminarmente, após alegações de que as empresas manipularam o mercado de títulos do governo. Consequentemente, ambos os bancos concordaram com um acordo preliminar coletivo de US $ 65,5 milhões com o Tribunal Distrital dos EUA em Manhattan.
Perdido na turbulência dos escândalos de câmbio LIBOR e forex tem sido o mercado de títulos da agência de US $ 9 trilhões. Os acordos preliminares constituíram US $ 48,5 milhões para o Deutsche Bank e US $ 17 milhões para o Bank of America, de acordo com um relatório da Bloomberg. Apesar do acordo, ambos os bancos negaram qualquer irregularidade, apesar das alegações de manipulação que duram uma década.
O acordo preliminar foi digno de nota, uma vez que reflete o primeiro em litígios que acusaram mais de dez bancos de conspiração para fraudar o mercado global - isso incluiu títulos denominados supranacionais, sub-soberanos e de agência (SSA) denominados em USD. Juntamente com o Deutsche Bank e o Bank of America, o BNP Paribas, o Citigroup, o Credit Agricole, o Credit Suisse Group, a HSBC Holdings, a Nomura Holdings, o Royal Bank of Canada e o Toronto-Dominion Bank também foram citados na ação e alegações.
Alegações de conluio.
O caso foi levado ao Tribunal Distrital dos EUA após acusações de conluio e comunicação ilegal entre várias partes. Mais especificamente, isso incluiu a divulgação de informações confidenciais e dados de preços via telefone, salas de bate-papo e mensagens instantâneas.
Essa capacidade de liderar grupos para reunir informações dessa maneira permitiu que elas operassem como uma mesa de negociação agregada, facilitando posteriormente a coordenação de estratégias de negociação para lucros maiores. De acordo com um manifesto do tribunal, essas alegações relacionadas a um período entre 2005 e 2015. A precificação desleal de títulos para clientes também é alegada.
Um acordo mais amplo é quase certo para os outros oito bancos, com o veredicto desta semana anunciando uma soma maior. As autoridades dos EUA tomaram medidas mais concertadas para erradicar a fraude, o que poderia sinalizar um maior foco no espaço de títulos.
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Citi, Bank of America e May May Limit Customer Access to Crypto.
O aparelhamento do rand - como eles fizeram isso.
Verificou-se que alguns dos comerciantes identificados na queixa de falsificação de moeda da Comissão de Concorrência não são novidade para isso.
A acusação da Comissão de Competição de 16 bancos por esquemas forex, em detalhes excruciantes, como os operadores desses bancos, incluindo Absa, Investec e Standard Bank, se engajaram em atividades destinadas a fraudar um mercado com um volume de negócios diário de US $ 49 bilhões. final de abril de 2016, de acordo com o Bank for International Settlements.
A Business Day analisou mais de perto a questão e juntou como o aparelhamento foi feito. Também emergiu que vários comerciantes identificados na queixa da comissão não eram novos no aparelhamento cambial. Aqui estão os detalhes:
Em janeiro, a Reserva Federal dos EUA proibiu permanentemente Jason Katz, que trabalhou para o BNP Paribas, o Standard New York, e o Barclays durante o período de investigação da comissão, de participar do mercado cambial devido a seu papel na manipulação de preços de câmbio.
Isto se seguiu a uma penalidade anterior de US $ 342 milhões contra o Barclays por deficiências de controle relacionadas à negociação forex. O JP Morgan e o Citigroup, que estão nomeados na reclamação da Comissão de Concorrência, estavam entre os bancos que concordaram em pagar US $ 2,5 bilhões em penalidades ao departamento de justiça dos Estados Unidos por fraude monetária.
Mais tarde, no mesmo mês, Christopher Cummins, do Citibank, declarou-se culpado de conspirar para fixar os preços no departamento de justiça de longa duração da investigação sobre fraude monetária.
Na África do Sul, não aconteceu muito com os traders desde que a investigação da Comissão começou em 2015, com registros públicos mostrando Clint Fenton & mdash; cujos perfis do LinkedIn são um comerciante principal na Investec & mdash; foi removido do registro de oficiais e comerciantes da JSE em seus mercados de taxas de juros e derivativos cambiais em julho de 2016.
Bloomberg relatou Barclays & rsquo; Duncan Howes foi suspenso em maio de 2015, sem citar motivos. Dois comerciantes de moeda do Absa também foram suspensos.
É assim que suas alegadas ações, conforme detalhado na reclamação da comissão, prejudicam os clientes:
1. Maximizar os lucros ou evitar perdas.
Jason Katz, BNP Paribas.
Christopher Cummins, do Citibank.
Duncan Howes, Absa.
Nicholas Williams, Barclays.
Clint Fenton, Investec.
Akshay Aiyer, JP Morgan.
Murat Tezel, Austrália e Nova Zelândia Banking Group (ANZ)
O que eles fizeram: esses sete distribuidores lançaram ofertas inexistentes (pagas pelos dealers por moedas no mercado) e oferecem (preços cotados a clientes querendo comprar o dólar ou a margem) em plataformas de negociação, como a Reuters.
Eles fizeram isso para empurrar os preços das ofertas e ofertas para cima ou para baixo. Isso os ajudou a aumentar os lucros ou evitar perdas por meio do desconto na diferença entre ofertas e ofertas, o que é chamado de spread de oferta de compra.
O spread é essencialmente o cobrado pelos operadores de margem pelos seus serviços.
Como isso prejudica os clientes: quanto maior o tamanho do spread, mais dinheiro os revendedores fazem às custas do cliente.
2. Corrigindo o spread de oferta de lance.
Duncan Howes, Elaine Naidoo, John Daly, Premal Bhana e Thulani Kunene, Absa.
Nicholas Williams e Peter Taylor, Barclays.
Jason Katz, BNP Paribas, Nova Iorque, Barclays.
Christopher Cummins, do Citibank.
Richard de Roos e Louis Friedman, Standard New York.
Bryan Brownrigg, Standard Bank.
Darren Dempsey, Nomura.
Chris Harkins, Jason Atkins, Mark Chia, Bevan Murray, Luke Fryday, Tim Donnelly, Banco Macquarie.
Murat Tezel, ANZ.
Akshay Aiyer, JP Morgan.
Os traders concordaram com o tamanho dos spreads de oferta de oferta cobrados aos clientes por determinados volumes de moedas trocadas.
Como isso prejudica os clientes: quanto maior o tamanho do spread, mais dinheiro os revendedores fazem às custas do cliente.
3. Concordar em fixar preços de ofertas e ofertas.
Duncan Howes, Absa.
Nicholas Williams, Barclays.
Gavin Cook, Bank of America.
Jason Katz, BNP Paribas, Nova Iorque, Barclays.
Christopher Cummins, do Citibank.
Bernard Barisic, James Mullaney, Matthew Sweeney e Patrick McInerney, Standard Chartered.
Paul Simister e Akshay Aiyer, JP Morgan.
Chris Hatton, HSBC.
Heinrich Putter, do Credit Suisse.
Clint Fenton, Investec.
Murat Tezel, ANZ.
Nigel Dousie, Commerzbank.
O que eles fizeram: eles compartilharam informações confidenciais de clientes, como identidades, posições e informações sobre pedidos - incluindo se o cliente planejava dividir um grande pedido de dólares ou rand em vários pequenos pedidos entre diferentes revendedores.
Como isso prejudicou os clientes: compartilhar essas informações permitiu que esses revendedores citam o mesmo preço para os clientes, teoricamente permitindo oferecer um "desconto" em comparação a outros revendedores para que o cliente seja obrigado a pegá-los e garantir negócios (a um custo maior para o cliente) para o revendedor.
4. Concordando em coordenar os tempos de negociação.
Duncan Howes, Absa.
Nicholas Williams, Barclays.
Gavin Cook, Bank of America.
Jason Katz, BNP Paribas, Nova Iorque, Barclays.
Christopher Cummins, do Citibank.
James Mullaney, Matthew Sweeney, Bernard Barisic e Patrick McInerney, Standard Chartered.
Paul Simister e Akshay Aiyer, JP Morgan.
Chris Hatton, HSBC, Credit Suisse.
Clint Fenton, Investec.
Murat Tezel, ANZ.
O que eles fizeram: abstiveram-se de negociar em momentos específicos, por exemplo, quando um comerciante tinha um grande pedido - ele podia ir primeiro para evitar que os preços aumentassem ou diminuíssem. Os negócios menores seguiriam então.
Como isso prejudica os clientes: os clientes enganados se beneficiam dos preços mais altos se estivessem vendendo moedas ou preços mais baixos se estivessem comprando.
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